人行发布《中国人民银行关于修改和废止部分规章的决定》 或为查询/记录业务记录提供法律依据
10月11日，中国人民银行发布《中国人民银行关于修改和废止部分规章的决定》（中国人民银行令〔2025〕第10号），其中提到：
金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资工作需要，建立和完善相关信息系统，采取措施保障相关信息系统覆盖本机构各类业务活动，及时、准确、全面获取相关客户和交易信息。金融机构根据情形充分、合理运用数字化、智能化等手段及时优化相关信息系统功能，以有效支持本机构履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务,并配合反洗钱监督检查和反洗钱调查。
金融机构为履行客户尽职调查等反洗钱和反恐怖融资义务，在总部和分支机构间共享必要的客户、账户、交易等反洗钱和反恐怖融资信息的，应当明确信息共享的机制和程序，确保其分支机构有效执行。
此两段规定，或为各地在开卡/柜台取现/实物黄金提取等敏感业务办理过程中使用的查询“人民银行云互联系统”或各地自行建立的扫码系统（如上海反诈宣传、湖南断卡先锋、山东齐鲁反诈卫士、辽宁警银通等）提供依据。
10月11日，中国人民银行发布《中国人民银行关于修改和废止部分规章的决定》（中国人民银行令〔2025〕第10号），其中提到：
金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资工作需要，建立和完善相关信息系统，采取措施保障相关信息系统覆盖本机构各类业务活动，及时、准确、全面获取相关客户和交易信息。金融机构根据情形充分、合理运用数字化、智能化等手段及时优化相关信息系统功能，以有效支持本机构履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务,并配合反洗钱监督检查和反洗钱调查。
金融机构为履行客户尽职调查等反洗钱和反恐怖融资义务，在总部和分支机构间共享必要的客户、账户、交易等反洗钱和反恐怖融资信息的，应当明确信息共享的机制和程序，确保其分支机构有效执行。
此两段规定，或为各地在开卡/柜台取现/实物黄金提取等敏感业务办理过程中使用的查询“人民银行云互联系统”或各地自行建立的扫码系统（如上海反诈宣传、湖南断卡先锋、山东齐鲁反诈卫士、辽宁警银通等）提供依据。
